私の積み立て投資状況

社会人になってから十年余り、特に何も考えずに貯金のみをしてきました。

2年前に身内を亡くしてから、資産整理をするうちに自分と子供の未来のための資産形成をする必要性を感じ始め、積み立て投資を開始しました。

まだ投資歴も1年ほどと短いですが、現在の投資状況です。

①つみたてNISA

たわらノーロード先進国株式…毎月23000円

たわらノーロードTOPIX…毎月10000円

地元の地方銀行の口座でやっています。あまり深く考えずに始めてしまったため、eMaxisslimシリーズなどの超低信託報酬の商品が無くガックリしていましたが、最近になってたわらノーロードが信託報酬引き下げをしたため結果オーライです。年金までの繋ぎという感じで、20年かけて積み上げて、20年かけてゆっくり取り崩していきたいと思います。

②IDECO

eMaxis slim先進国株式…毎月16100円

eMaxis slim新興国株式…毎月6900円

SBI証券でセレクトプランが出たころに始めました。老後の年金のかさ上げになることを期待しています。非課税の運用益への期待だけではなく、節税効果にも超期待しています。お金が戻ってくるという点では確実なリターンになりますからね。年末調整がどうなるのか楽しみです。

③特定口座(SBI証券)

eMaxis slim8資産均等…毎日500円

eMaxis slimオールカントリー…毎日1000円

eMaxis slim米国株式…ポイ活の利益などで気ままに。

slim8均と、オールカントリーは基本的にバイアンドホールドを続ける予定です。世界が大きく育ちますように!slim米国はその時その時の気分で買ったり売ったりします。ここは遊び枠という感じで。

④特定口座(楽天証券)

eMaxis slim8資産均等…毎月24000円

eMaxis slim先進国株式…毎月6000円

eMaxis slimオールカントリー…たまった楽天ポイントで気ままに。

こちらは子供向け資産になる予定です。slim8均多めの構成でややディフェンシブに。楽天カードでの買い付けで1%のポイントバックをもらっています。たまった楽天ポイントはオールカントリーに再投資して複利効果を狙います。

その他に、ジュニアNISAで毎月1万円ずつのslimオールカントリーを積み立てています。子供たちが大きくなるまでにたっぷりと資産も成長しているといいですね。

基本的にどれも世界分散を心掛け、長い時間をかけてのマーケットの成長に期待をしています。長い月日の間に上がったり下がったりを繰り返すでしょうが、最後に笑えるといいですね。

現在の積み立て原資は毎月のお給料をコアとして、ポイ活で得た利益をサテライトにチマチマと買い増しをしています。いずれこのサテライト部分も雪だるま式に大きくなって馬鹿にならない金額になるはず。複利をたっぷり享受して、豊かな未来をゲットしたいです。

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